例如，在2021年，来自南非的两个兄弟设法欺诈投资者36亿美元来自加密货币投资平台。2022年2月，联邦调查局宣布已逮捕了一对使用假的加密货币平台的夫妇另外36亿美元的欺诈投资者
您可能想知道他们是怎么做到的。
假投资
有两种主要类型的加密货币骗局倾向于针对不同的人群。
一个目标是加密货币投资者拥有冒险投资组合的活跃交易者。他们是年轻的投资者，35岁以下赚取高收入，受过良好的教育，并在工程，金融或IT方面工作。在这些类型的欺诈行为中，骗子会创建假硬币或假交易所。
最近的一个例子是Squid，这是以电视剧命名的加密货币硬币鱿鱼游戏。在新硬币价格飞涨之后，其创作者只是用钱消失了。
此骗局的一种变化涉及诱使投资者成为首批购买新的加密货币（一种称为初始硬币产品）的人，并承诺有大量回报。但是，与鱿鱼产品不同，从未发行任何硬币，并且将要投资者空手而归。实际上，许多最初的硬币产品原来是假的，但是由于这些新硬币和技术的复杂和不断发展的性质，甚至受过教育的经验丰富的投资者都可以被愚弄。
与所有有风险的金融冒险一样，任何考虑购买加密货币的人都应遵循古老的建议，以彻底研究该提议。谁在奉献背后？该公司了解什么？白皮书是一家公司发行的信息文件，概述了其产品的功能吗？
在鱿鱼案中，一个警告标志是购买了硬币的投资者无法出售它们。鱿鱼网站还充满了语法错误，这是许多骗局的典型特征。
付款
第二种基本类型的加密货币骗局只是使用加密货币作为将资金从受害者转移到骗子的付款方法。所有年龄和人口统计学都可以成为目标。其中包括勒索软件案件，浪漫骗局，计算机维修骗局，六案案件，庞氏骗局等。骗子只是利用加密货币的匿名性，以掩盖其身份并逃避后果。
在最近的过去，骗子会要求电汇或礼品卡收到钱，因为它们是不可逆转的，匿名的和不可追踪的。但是，这种付款方式确实要求潜在的受害者离开家园，他们可能会遇到可以干预并可能阻止他们的第三方。另一方面，可以随时从任何地方购买加密货币。
确实，比特币已成为勒索软件案件中最常见的货币，在接近98％的案件中要求。根据英国国家网络安全中心的说法，七分权骗局经常要求个人用比特币和其他加密货币付款。针对年轻人的浪漫骗局是越来越多地使用加密货币作为骗局的一部分。
如果有人要求您通过加密货币将钱转移给他们，您应该看到一个巨大的危险信号。
狂野西部
在财务剥削领域，由于有更多的工作来研究和教育老年骗局受害者，因为该小组的高水平脆弱性。研究已经确定了使某人特别容易受到骗局招标的常见特征。他们包括认知能力，教育，冒险和自我控制的差异。
当然，年轻人也可能很脆弱，并且确实也成为受害者。显然需要扩大教育运动，以包括所有年龄段，包括年轻，受过教育的，富裕的投资者。我们认为，当局需要加强并采用新的保护方法。例如，当前适用于财务建议和产品的法规可以扩展到加密货币环境。数据科学家还需要更好地跟踪和追踪欺诈活动。
加密货币骗局特别痛苦，因为检索损失资金的可能性接近零。目前，加密货币没有监督。他们只是金融界的野外西部。
Yaniv Hanoch是南安普敦大学风险管理副教授。Stacey Wood是Scripps College的心理学教授。
